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  • 结算业务

    一、账户管理服务

    账户管理是财务公司为成员单位提供的基础服务。财务公司为成员单位开立的内部结算账户,可用于内外部结算、资金池、票据池等各种结算业务。成员单位根据资金管理需要,可对账户资金收付进行管控,可实时查询资金收付信息,监控资金动态。

    业务特点
    • 开户手续便捷,收付计划管控;
    • 平台统一监控,保障资金安全;
    • 账户体系科学,管理功能完备。

    二、结算服务

    1. 内部结算
    是指成员单位通过财务公司办理的资金收付业务。内部结算业务是财务公司的特色业务,财务公司通过集成化系统处理,实现企业账户之间资金收付在线交易提交、实时划转和自动记账。按照是否签订结算协议,内部结算分为协议式结算和非协议式结算。

    业务特点
    • 协议约束保障,保证按期收款;
    • 减少结算环节,避免资金在途;
    • 免收手续费用,节约成本支出。
    2. 外部结算
    是指内部成员单位与外部单位之间通过财务公司办理商品交易、劳务服务与资金往来的资金收付业务。财务公司通过先进科学的账户体系、广泛高效的收付网络和集成互联的信息系统,实现成员单位对外资金收付在线发起、实时支付和实时反馈。

    业务特点
    • 系统直联集成,及时快捷;
    • 多种渠道支持,灵活方便;
    • 资金全程监控,安全高效。

    三、资金集中管理

    资金集中管理是指财务公司根据成员单位管理需要,为成员单位提供的资金归集服务。财务公司通过科学的账户体系、广泛的结算网络和先进的信息系统,实现成员单位对下属企业资金进行实时归集,集中管理。财务公司还可根据成员单位具体特点,为其设计提供个性化的资金集中管理方案。

    业务特点
    • 资金所有权、使用权、收益权不变;
    • 资金统筹运作、分级管理、计划管控;
    • 功能配置灵活、资金个性管理、风险控制严密。

    四、票据池管理

    票据池业务是财务公司为成员单位提供的票据查询、保管、托收、贴现、承兑等综合性票据增值服务。财务公司通过先进的票据管理系统和专业的票据业务运作,帮助成员单位加强票据资源的集中管理和统筹运作,实现票据一体化、全流程管理,降低资金占用,加速票据流转,防范票据风险,实现成员单位票据管理价值最大化。

    业务特点
    • 统一预算管控,内部有效流转;
    • 加速票据流转,减少资金占用;
    • 优化资源运作,提升票据价值。

    五、存款业务

    财务公司为成员单位提供活期、定期等各类存款服务。存款利率以人民银行基准利率为准,根据市场情况调整上浮比例,按季结息。

    业务特点
    • 存款计息规范,资金提取便捷;
    • 系统自动处理,确保方便快捷;
    • 存期自主选择,期限灵活搭配。
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